채권 투자 방법 채권 ETF 고르기와 수익률 보는 법까지

채권은 개인투자자들이 접근하기 어려운 상품이라 생각해 왔는데 개인투자자들의 채권투자 금액이 점점 늘어나고 있다는 보도가 나오고 있습니다. 하지만 아직도 채권은 개념도 어렵고 투자 방법도 어렵다고 느끼시는 분들이 많은데요 오늘은 손쉬운 채권 투자 방법 채권 ETF와 수익률 보는 법까지 알아보겠습니다.

 

 

 

채권 투자 방법

 

[목차여기]

 

 

1. 채권 투자 개념 정리

 

채권 ETF를 고르기에 앞서 채권에 대한 기본적인 이해도가 있어야 할텐데요 그래야 채권에서 수익낼 수 있는 방법을 알고 적합한 상품을 고를 수 있을 테니까요.. 채권투자의 개념에 대해 알고 싶으신 분들은 아래글을 읽고 와주세요 쉽게 설명해 놓았습니다.

 

 채권 투자 방법과 구입 적기, 채권 ETF까지 알아보자

채권 투자 방법과 구입 적기, 채권ETF까지 알아보자

 

 

 

2. 채권 투자 방법 - 채권 ETF 

 

미국의 긴축이 마무리되고 금리 동결 구간에 들어가며 개인들의 채권 투자가 늘고 있습니다. 그중에서도 눈에 띄는 것은 바로 채권 ETF 자금 유입인데요 에프앤가이드에 따르면 국내 채권 ETF 설정액이 2조 3000억 가까이 늘었다고 보도되었습니다. 그렇다면 직접적으로 채권을 사는 것과 채권 ETF를 사는 것은 어떤 차이가 있으며 뭐가 더 유리할까요?

 

2-1. 채권 ETF 장점

 

채권 ETF 편의성

 

우선 채권 ETF의 가장 큰 장점은 편의성이겠죠, 채권을 직접 투자하는 것보다 매매가 쉽다는 것이 가장 큰 장점입니다. 특히나 회사채처럼 국채보다 거래량이 적어다면 매수 후 매도 시 유통물량이 적어 매도가 쉽지 않을 수 있는데요 ETF로 거래하게 되면 증권사의 유동성 공급자가 물량을 공급해 주기 때문에 매매가 훨씬 쉽다는 장점이 있습니다.

 

만기까지 투자하겠다는 투자자가 아니라 중간에 시세차익과 이자를 수령하고 매도하겠다는 투자자라면 채권 ETF가 더 유리할 수 있겠죠

 

또한 채권은 ISA계좌나 연금계좌에서 거래할 수 없지만 채권 ETF는 거래가 가능합니다. 저는 이점이 가장 큰 장점이라 생각됩니다.

 

채권 ETF 안정성

 

사실 개인이 채권을 고른다는 것이 아무리 안전한 상품이라도 고민스러운 것이 사실입니다. 국공채를 사면 이율이 낮고 회사채를 사면 리스크가 있을 것 같고,  어느 회사를 사는 것이 좋은지 결정을 내리기 쉽지 않은데요 이러한 면에 있어 채권 ETF는 좀 더 안정적으로 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 채권형 ETF에 투자하면 국채, 장기채, 단기채 등 여러 종류의 채권에 투자 할 수 있으니까요

 

채권 ETF 소액 분산 투자

 

일반 채권을 사는 것보다 소액으로 채권 ETF를 살 수 있으니 소액으로도 투자가 가능합니다. 또한 한 가지 ETF말도도 여러 ETF를 살 수 있으니 쉽게 분산투자도 해 볼 수 있습니다.

 

 

 

2-2. 채권 ETF 단점

 

 

 

채권 ETF 만기

 

하지만 채권 ETF 투자 전 몇 가지 알아두어야 할 사항이 있습니다. 바로 만기가 정해져 있지 않다는 점입니다. 채권 투자에 있어 가장 좋은 점은 채권 매수 시 이미 해당 채권에 대한 만기금액과 이자가 정해져 있다는 점인데요 채권 ETF는 ETF라는 특성상 만기가 따로 없기 때문에 손실이 나는 중이라 만기를 기다린다 해도 직접 채권 투자를 하는 것처럼 만기 이자와 원금 회수가 어렵다는 것입니다. 

 

이러한 단점을 개선하고자 만기매치형 ETF들도 출시되었는데요 만기가 동일한 상품들만 묶어서 출시해 만기가 되면 해당 ETF도 폐지되며 만기 시 가저갈 수 있는 이점을 채권과 동일하게 얻을 수 있도록 한 상품도 있습니다.

 

채권 ETF 세금

 

직접적인 채권 투자는 시세차익에 대한 부분은 비과세이고 이자에 대한 부분만 세금을 떼게 되는데요 채권 ETF는 매매 차익에 대해서도 15.4% 배당 소득세가 부과됩니다. 바로 채권 ETF도 일반 ETF와 동일하게 세금을 부과하기 때문입니다. 

올해부터 금융투자소득세가 도입될 예정이었으나 2년 유예가 되었죠? 채권 ETF에 투자하기 전 세금에 대한 부분도 따져봐야겠습니다.

 

 

채권 ETF의 장단점을 알아보았는데요 이를 보다 명확히 알기 위해서는 직접적으로 채권에 투자할 경우 수익률을 어떻게 따지는지 알아야 합니다. 채권투자방법 수익률 알아보기 아래 글에서 자세히 확인하여 보세요

 

채권 투자 방법과 수익률 보는 법 채권 ETF까지 알아보자

채권 투자 방법 과 수익률 보는법 채권 ETF까지 알아보자

 

 

 

3. 채권 ETF 종류

 

그렇다면 우리나라에 상장되어 있는 채권 ETF에는 뭐가 있고 어떤 상품을 보면 좋을 까요?  발행하는 곳에 따라 국공채 ETF도 있고 회사채 ETF도 있습니다. 또한 여러 가지 채권에 종합적으로 투자가 가능한 종합채권 ETF도 있습니다.

 

채권 ETF라도 꼭 구성된 종목의 신용도를 확인해야 합니다. 주로 A등급이상의 채권으로 구성되어 있는 안전성이 높은 채권 ETF를 거래하시는 것이 좋습니다.

 

그래서 안전성이 우수한 채권 ETF, 거래대금이 가장 많은 인기 있는 채권 ETF, 그리고 수익률 측면에서 유리한 채권 ETF로 나누어 소개드리겠습니다.

 

안전성이 우수한  KBSTAR KIS 국고채 30년 Enhanced ETF

 

KB자산운용에서 운영하는 ETF로 KIS 국고채 30년 Enhanced 지수를 기초 지수로 추종하여 1좌의 순자산 가치의 변동률을 기초 지수의 변동률과 유사하도록 운영하는 ETF입니다. 국고채에 투자해 안정성도 우수하지만 수익률도 우수한 편입니다.

 

상장일:  2021년 5월 26일에 상장되어 아직 만기가 많이 남았습니다.

 

투자종목 :  국고채권 30년 물 3가지 종목에 투자하여 매우 리스크가 낮은 상품입니다.

 

총 보수 : 0.05% 로 보수도 매우 낮은 수준입니다.

 

수익률 : 1M : -3.89% / 3M : +19.89% / 6M : 10.27% / 1Y : +1.84%

 

수익률과 차트에서 알 수 있듯이 최근에 가격이 많이 상승했음을 알 수 있습니다.

 

 

 

 

가장 인기 있는 채권 ETF ACE 미국 30년 국채 액티브(H) 

 

가장 많은 거래대금이 유입되며 매매가 활발히 일어나고 있는 채권 ETF입니다. 세계가 경제위기에 빠지거나 불확실한 상황이 생기면 미국에 자금이 쏠리게 되는데요 우리나라 투자자들이 미국국채에도 투자를 많이 하고 있다는 결론입니다. 

ACE 미국 30년 국채 액티브 ETF는 Bloomberg US Treasury 20+ year Total return Index를 추종하며 이 지수 대비 초과 성과를 달성하는 것을 목표로 하는 채권 ETF입니다. 

 

이름뒤에 H가 붙어 있는 것이 보이시죠? 환 헷지형 상품으로 환율 변동으로 인한 노출을 최소화하는 상품이라고 할 수 있습니다.

 

상장일 :  2023년 3월 14일에 상장된 상품입니다.

 

투자종목 : 미국상장 장기 국채, 국채 관련 ETF

 

총 보수 : 0.05% 로 보수도 매우 낮은 수준입니다.

 

수익률 : 1M : -3.66 % / 3M : +16.03% / 6M : -2.97% 

 

차트를 보면 해당 상품도 최근 많이 상승하였다가 조정 후 다시 반등하고 있는 것을 알 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

삼성증권에서 발행한 미국채 ETF 투자 활용법 보시겠어요? 깔끔하게 정리가 잘 되어 있습니다. 투자하실 분들에게 도움될듯 하여 올려드립니다.

 

미국채 ETF투자 활용법.pdf

1.06MB

 

 

수익률이 가장 높은 채권 ETF KODEX 국고채 30년 액티브 ETF

 

 

 

삼성자산운용에서 운영하는 채권 ETF로 한국자산평가가 산출 및 발표하는 KAP 국고채 30년 총수익 지수를 비교지수로 추종하며 지수 대비 초과 성과를 목표로 한 ETF입니다. 

 

상장일:  2022년 8월 23일에 상장된 상품입니다.

 

투자종목 : 국고채권 30년 물

 

총 보수 : 0.05% 로 보수도 매우 낮은 수준입니다.

 

수익률 : 1M : -3.23 % / 3M : +15.73% / 6M : -8.35% / 1Y : +3.87%

 

 

 

 

 

 

채권 투자에 대한 부분을 알아보았는데요 채권 ETF투자만큼 매력적인 고성장 인도투자 ETF아래 글에서 자세히 확인하여 보세요

 

 

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