TQQQ ETF VS SQQQETF로 오를 때 내릴 때 모두 투자해 보기

나스닥 tqqq 라는 ETF를 알고 계신가요? 우리나라의 서학 개미들이 가장 많이 사는 ETF중 하나인데요 그런데 그 중에서도 변동성이 매우큰 ETF중 하나입니다. 일각에서는 이 TQQQETF를 야수의 심장을 가진 자들만이 거래할 수 있다는 말도 하는데요 TQQQ와 그 반대로 움직이는 SQQQ ETF에 대해 알아보겠습니다.

 

 

 

[목차여기]

 

1. 나스닥 tqqq ETF, SQQQ ETF가 뭐야? 미국주식 시작하기

 

 

나스닥 tqqq가 뭔지 궁금해 이글을 클릭했지만 미국주식을 아직 하지 않으신 분들도 많으시죠? 간략하게 미국 주식에 대해 설명 드릴게요 그래야 TQQQ를 설명할 수 있으니까요^^

 

우선 우리나라에는 KOSPI / KOSDOQ 요렇게 대표 지수가 있죠? 우리나라의 주가를 설명할 때 가장 많이 쓰는 지수 입니다. 하지만 코스피와 코스닥의 구성 종목과 성향이 많이 다르다는 것도 알고 계신가요? 코스피는 대형주위주로 구성 되어 있어 주가 변동성이 작고 시총 규모가 크죠 그에 반해 코스닥은 중소기업들과 특례 상장 기업들이 모여 있어 시총 규모가 적고 코스피에 비해 변동성이 큽니다.

 

미국도 우리나라처럼 대표하는 지수가 있고 각각의 특징이 다른데요 미국을 대표하는 지수로는 다우지수 / S&P 지수 / 나스닥 지수를 꼽을 수가 있습니다. 이 TQQQ는 바로 나스닥 지수를 추종하는 ETF입니다.

 

 

음.. 아직 미국 주식계좌 못만드셨다구요? 금방 하실 수 있습니다. 아래글 읽어보시며 얼릉 따라해 보세요

 

2023.11.15 - [투자 정보] - 키움증권 계좌개설 미국주식 사는법 환전 수수료까지 알아보기

 

 

2. 나스닥 지수 알아보기

 

그렇다면 나스닥 지수의 특징을 알아야 겠죠? 나스닥 지수는 우리가 잘 알고 있는 전세계 탑 기술 주들이 모여있습니다. 이번에 시총 1위에 등극한 마이크로소프트, 애플, 테슬라, 구글 등 세계를 이끌어 가는 회사들이 모두 나스닥에 상장 되어 있습니다. 미국의 기술주들이 상장 되어 있고 전세계의 자금이 쏠리다 보니 날로 시총이 커져 가고 있는 상황입니다. 

 

한가지 예로 애플의 시총이 2조 7000억 달러를 넘어 세계 3위의 경제 대국인 영국의 전체 시총을 넘어섰다는 기사도 나왔습니다. (관련기사 확인)

 

이렇게 나스닥의 상위 7개의 기업이 차지하는 규모가 계속 커지며 해당 기업들의 시총이 늘어남에 따라 주가도 지속적으로 상승해 왔는데요 

 

나스닥의 년봉 주가 차트를 확인하면 그사실을 더욱 확실히 알 수 있습니다. 2016년 나스닥의 최저 가격은 4,209달러 였지만 현재는 16,538 달러를 최고가로 8년동안 지수 자체만 4배가 넘는 성장을 보여주었습니다. 나스닥 현재 주가 차트 아래 링크에서 편하게 확인하여 보세요

 

 

 

 

 

 

 

국내 코스피지수나, 코스닥 지수와 매우 비교 되는 모습인데요, 이러한 이유로 서학개미들이 바로 미국에 투자하고 있는 이유라고 할 수 있습니다. 조금은 씁슬하죠.. 이렇게 장기적으로 보면 우상향 하고 오래 보유할 수록 많은 수익을 가져다 주는 나스닥 어떻게 투자 할 수 있을까요?

 

3. TQQQ ETF SQQQ ETF로 나스닥 투자 해 보기 

 

 

우리나라에 코스피200과 코스피레버리지ETF가 있다면 미국의 나스닥에도 이러한 상품이 존재 하겠죠? 그게 바로 QQQ, QLD, TQQQ입니다. 이 ETF들은 나스닥 100을 추종하는데 미국 나스닥에 상장되어 있는 100대 비금융기업의 성과를 따르며 분기별로 리벨런싱 된다. 

 

그래서 나스닥에 투자하기위해 서학개미들이 바로 이 QQQ,QLD, TQQQ를 사모으고 있는 것입니다. 우리나라에서 간편하게 ETF를 통해 투자 할 수 있으니까요 이제는 QQQ,QLD,TQQQ, SQQQ의 차이를 알아보겠습니다.

 

 

미국주식 배당 투자하시는 분들 많으신데요 배당금 들어오는건 확인해 보셔야죠? 아직 설정안하셨다면 아래글 보시면서 따라해 보세요

 

 [투자 정보] - 영웅문 배당금 확인 방법 (키움증권 카톡 알림설정과 더리치앱 까지)

 

 

3-1. QQQ, QQQM ETF (Invesco QQQ Trust Series1)

 

QQQ는 나스닥 100의 지수를 1배로 추종하는 그대로 추종하는 ETF입니다. 나스닥이 1%하락하면 QQQ도 1%하락하고 1%오르면 QQQ도 1% 상승하지요 나스닥을 1배 추종하지만 최근 10년간 QQQ의 연평균 수익률은  17.54%로 매우 높은 수준입니다. 바로 S&P지수를 추종하는 SPY와 함께 안정적인 수익률을 대표하는 장기 투자 ETF입니다.

 

거래대금	운용보수 (연)	배당수익률	최근 1년 수익률
187억 USD	0.95%	0.57	35.06%

 

QQQ와 유사한데 수수료가 낮은 ETF로 QQQM은 QQQ와 구성종목이나 실적등은 갖지만 수수료가 0.15%로 낮고 주당 가격도 QQ보다 낮아 요즘 우리나라에서 소액 투자로 선호되고 있는 ETF입니다. 

 

 

 

 

3-2. QLD ETF ( ProShares Ultra QQQ)

 

자 이제 QLD에 대해 알아보겠습니다. QLD는 QQQ와 동일한 지수를 추종하며 구성종목도 같지만 이 지수를 2배로 추종하는 ETF입니다. 즉 나스닥 100이 1% 하락하면 QLD는 2%하락하는 것이지요 지수를 두배로 추종하다보니 당연히 QQQ보다 변동성이 큽니다. 이후 설명하겠지만 나스닥 100을 3배 추종하는 TQQQ보다는 변동성이 적고 1배 추종하는 QQQ보다는 변동성이 커서 적당한 변동성과 안정성을 추구하는 투자자들이 선호하는 ETF라고 할 수 있습니다. 

 

 

 

 

 

2배의 변동성이라고는 하지만 주식이 횡보하거나 하락하는 구간에서는 손실이 매우 커지기 때문에 주의가 필요합니다. 실질적으로 나스닥 100을 1배 추종하는 QQQ의 주가와 QLD의 주가는 현재 매우 다른 위치에 위치하고 있는데요 아래 이미지를 봐주세요

 

 

 

QQQ VS QLD

 

왼쪽의 QQQ 주가차트를 보시면 이미 전고점을 넘어 우상향 중이지만 QLD는 아직 전고점을 탈환하지 못하고 꺽이고 있는 모습입니다. 물론 저점에 사서 상승구간의 수익을 얻었다면 수익이 2배 이겠지만 고점에 사서 물려 있다면 그 고통은 어마어마 합니다. 

 

거래대금	운용보수 (연)	배당수익률	최근 1년 수익률
2.08억 USD	0.95%	0.06	66.08%

 

 

3-3. TQQQ ETF (ProShares UltraPro QQQ)

 

나스닥 tqqq 는 나스닥 100지수를 3배로 추종하는 ETF입니다. 나스닥은 우리나라 코스피에 비해 변동성이 큰편이며 하루 2% 내외로 움직이는 날도 많은데 이 지수를 3배 추종하니 TQQQ는 하루 6% 7%씩 오리고 내리는 날도 많습니다. 저도 나스닥 tqqq 를 몇년간 투자해 보고 있는데 특히 내리기 시작하면 계속 내리고 오르기 시작하면 계속 오르는 미국 나스닥 특성상 TQQQ로 하락을 맞으며 계좌가 녹아내리는 경험을 한적도 있습니다.

 

거래대금	운용보수 (연)	배당수익률	최근 1년 수익률
34억 USD	0.95%	0.22	100.91 %

 

 

 

 

 

주변에서는 이 를 이용하여 미국주식을 투자하라는 매수법도 많은데요 저도 라오어 무한매수법을 따라도 해봤지만 몇년전 처럼 장기간 하락장이 이어질때는 사서 모두 쳐 물리게 되고 오랫동안 상승하는 시기에는 계속 고점에서 신규 매수를 진행하고 찔금찔금 먹는 일을 반복하게 되어 투자가 쉽지는 않았습니다. 그래서 요즘은 TQQQ그냥 떨어지면 모아가기 전략으로 투자하고 있습니다.

많이 떨어지면 많이 사고 오르면 내버려 두고, 많이 오른것 같으면 좀 팔고요 말이 쉽지, 쉽지가 않습니다.^^ 

 

 

 

나스닥 tqqq

 

TQQQ ETF

 

 

위의 그래프를 보면 아시겠지만 QQQ는 이미 이전 고점을 너머 훨훨 가고 있지만  나스닥 tqqq 는 아직도 저 아래에서 헤메이고 있는 모습입니다. 상승이 아닌 하락장에서 계좌가 녹을 수 있음을 여실히 보여주는 그래프 입니다. ㅠ.ㅠ

 

3-4. SQQQ (ProShares ultraPro Short QQQ)

 

 

마지막으로 SQQQ입니다. ETF의 이름에서도 알 수 있듯이 Short 숏이라는 명칭이 포함되어있어 지수를 반대로 추종하는 ETF라는 것을 알 수 있습니다. 무려 지수를 3배로 거꾸로 추종합니다. 명확히 나스닥 tqqq 의 반대 포지션이라고 할 수 있지요

 

우리나라에 인버스 ETF가 있잖아요 이것과 같이 지수를 반대로 추종합니다. 나스닥100이 1%떨어지면 SQQQ는 3% 오릅니다. 만약 몇년전처럼 오랫동안 하락하는 장에서 수익을 낸다면 SQQQ가 추천되는 투자가 될 것입니다.

 

하지만 우리가 위에서도 알아보았듯이 나스닥은 장기적으로 오랫동안 우상향 하는 지수입니다. 지난 몇년간은 코로나이후 유동성 공급으로 인한 대세 상승 이후 급격한 금리 상승으로 인한 주가하락을 겪으며 엄청난 변동성을 보여 약간은 예외적인 상황이라 할 수 있습니다. 이러한 하락이 또 올것이라 생각하고 SQQQ에 많은 금액 또는 장시간 투자하는 것은 매우 리스키 하다고 할 수 있습니다.

 

거래대금	운용보수 (연)	배당수익률	최근 1년 수익률
15억 USD	0.95%	0.16	-58.29%

 

 

그래서 SQQQ는 아주 단시간 하락이 예상 되는 구간에서 짧게 투자하여 수익을 올릴 때 적합한 ETF라고 할 수 있습니다. 

저도 몇번 SQQQ를 매수해 보았지만 번번히 예상과 다르게 주가가 올라 손실을 보았고 지속적으로 보유하며 하락을 기다려 보다가 이 역시 계좌가 녹아내리는 경험을 하였습니다. 또한 장기적으로 우상향하는 QQQ, QLD, 나스닥 tqqq 와 달리 SQQQ는 아무리 기다려도 내가격이 올지 않을 수도 있다는 대전제가 있기 때문에 투자 시 항상 조심해야 하는 ETF이기도 합니다.

 

 

 

오늘은 미국주식 투자 그중에서도 나스닥에 투자할 수 있는 ETF에 대해 알아보았는데요 장기적으로 우상향하는 나스닥이니 만큼 단기간의 투자가 아니라 장기적인 관점에서 투자할 수 있는 안목이 필요해 보입니다. 그리고 이 ETF들은 모두 매매차익의 22% 그리고 배당금에서는 15.4%의 세금이 부과 됩니다. 물론 매년 250만원 이상의 수익금에 대해서만요 투자시 참고하여 주세요

 

 

 

아직 끝나지 않은 반도체 전쟁 우리나라와 미국 중 어디에 투자하는게 맞는 걸까요? 아래글에서 자세히 알아보세요

 

 [투자 정보] - Kodex AI 반도체 핵심장비 vs Kodex 미국반도체 MV etf 비교하고 따져보기